Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Einzahlung und Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie benötigen und wie lange die einzelnen Schritte dauern.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2012 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den europäischen Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO)-Team von Gold Entertainment N.V. tragen wir die Verantwortung, dass keine illegalen Gelder über unsere Plattform fließen.

Diese Verpflichtung betrifft jeden Spieler, jede Transaktion und jeden Bonus. Wir prüfen kontinuierlich, setzen Grenzen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Seit unserer Gründung 2012 verfolgen wir einen strikten Compliance-Kurs, der von der Malta Gaming Authority regelmäßig auditiert wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Die Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung, unter anderem Alter und Wohnsitz, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren gestattet.

• Registrierung: Prüfung Ihrer Personalien und des Alters
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen

Benötigte Dokumente

Vor der ersten Auszahlung benötigen wir drei Nachweise: einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Hochgeladen werden alle Nachweise direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung.

• 1. Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch
• 3. Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto
• 5. Bei Rückfragen antworten wir innerhalb eines Werktags

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der Europäischen Union. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach DSGVO können Sie jederzeit Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche. Für uns ist entscheidend, dass die eingesetzten Beträge aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Gehalt, Unternehmensgewinnen, Vermietung oder Kapitalerträgen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltszettel, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten Monate, Verkaufsbeträge oder Erbschaftsdokumente. Wir fordern den Nachweis typischerweise an, wenn kumulierte Einzahlungen ein Vielfaches des Durchschnitts Ihrer bisherigen Aktivität erreichen oder wenn Auszahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten erfolgen. Alle Belege behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Betrug oder Kontenübernahme hindeuten können, zum Beispiel rasche Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spielgeschehen. Auffällige Fälle prüfen unsere Analysten manuell.

Same-Methode-Regel

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf denselben Zahlungsweg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Liegen mehrere Methoden vor, rechnen wir anteilig ab. Diese Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Karten geschleust werden. E-Wallet-Auszahlungen erfolgen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen, ohne Gebühren unsererseits.

Einschränkungen ohne Nachweis

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Diese greifen gestaffelt und enden in jedem Fall mit der Aussetzung des Kontos. Wir informieren Sie vor jeder Maßnahme per E-Mail und geben Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme.

• Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Bonusauszahlungen und Gewinne aus Bonusgeldern werden gesperrt
• Bei wiederholter Nichtbereitstellung frieren wir das Konto ein
• Bei gefälschten Dokumenten schließen wir das Konto und melden den Vorfall an die Malta Gaming Authority

Widerspruch und Fristen

Für die Einreichung Ihrer Dokumente räumen wir in der Regel 30 Tage ein. Lehnen wir ein Dokument ab, teilen wir Ihnen den Grund mit und nennen Alternativen, etwa einen anderen Adressnachweis. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich schriftlich an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich oder den Niederlanden können aus regulatorischen Gründen kein Konto führen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist gilt für Identitätsnachweise, Transaktionsdaten und Korrespondenz. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber der Malta Gaming Authority, die unsere Unterlagen jederzeit einsehen kann.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich. Bis dahin können Sie unter der DSGVO Auskunft, Berichtigung oder Löschung verlangen, sofern gesetzliche Aufbewahrungspflichten nicht entgegenstehen. Anfragen dazu richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Gold Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten und Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum wird die Herkunft meiner Gelder angefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt das Gesetz einen Nachweis, dass Ihre Mittel aus legaler Quelle stammen. Dies ist keine Anschuldigung, sondern Standard bei lizenzierten Casinos.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, höchstens 5.000 EUR pro Tag, mindestens 20 EUR.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden gesperrt und das Konto nach Ablauf einer Frist von in der Regel 30 Tagen eingefroren.